三井住友銀行、富裕層向け新ブランド「PRESTIA(プレスティア)」を立上げ。シティバンクからサービス内容はどう変わるのか?

三井住友銀行、富裕層向け新ブランド「PRESTIA(プレスティア)」を立上げ。シティバンクからサービス内容はどう変わるのか?

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2015年6月16日、三井住友銀行の100%子会社であるSMBC信託銀行が、邦銀で初めて富裕層を主な対象にした個人向け銀行の新ブランド「PRESTIA」(プレスティア)を立ち上げることが報じられました。

参考 SMBCプレスリリース 「シティバンク銀行のリテールバンク事業取得に伴う新ブランド「PRESTIA」 の創設について」 

三井住友銀行は邦銀で初めて富裕層を主な対象にした個人向け銀行の新ブランドを立ち上げる。子会社のSMBC信託銀行が米シティグループから11月に引き継ぐ日本の個人向け銀行事業部門を「PRESTIA(プレスティア)」という新名称で展開する。
・・(中略)・・・
SMBC信託はシティ日本法人のシティバンク銀行から個人部門を取得。全国32支店と約74万人の顧客を引き継ぎ、個人向け銀行業務を展開する。新規口座の開設を希望する顧客も対象になる。

新ブランドの顧客にはシティ時代と同じサービスを提供する。シティなどの海外ATMで現地通貨を引き出せるほか、多様な外国籍投資信託や外貨預金を購入できる。

預金などの残高50万円未満の顧客は月2000円の口座手数料がかかる。残高1000万円以上の大口顧客には海外ATM利用料や外国送金手数料が無料のサービスもある。

富裕層向けブランド展開は「銀行では初めてになる」(三井住友銀)。銀行とブランド名を分けると、管理面で煩雑になるうえ、大手行は合併に伴う行名変更もあったため、これまでは独自ブランドを育てる機運が乏しかった。新ブランドで富裕層の開拓を目指す取り組みは、銀行のブランド戦略にも一石を投じそうだ。

– 2015/6/6 日経新聞朝刊

旧Citi bankのユーザーは気になりますが(かく言う私もそうなのですが)、サービス内容がどのように変わるのか見てみたいと思います。

Prestiaのクレジットカードについては、こちらの記事にまとめました。
参考 SMBC信託銀行の新カード「PRESTIA Visa GOLD CARD、PLATINUM CARD」をチェック。初年度年会費無料でキャッシュバックあり。

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口座維持手数料はどうなる?

気になる口座維持手数料ですが、こちらは従来のシティバンク時代と基本的には変更がないようです。

原則、SMBC信託銀行プレスティアでは月額2,000円(税抜き)が口座維持手数料として毎月第1営業日に引き落とされます。

ただし、以下のいずれかの条件を満たす場合、口座維持手数料は無料です。

  • 前月の月間平均総取引残高の外貨部分が20万円相当額以上
  • 前月の月間平均総取引残高が50万円相当額以上
  • 前月末時点で住宅ローン(不動産担保ローンを含む)またはプレスティア パーソナルローン(無担保)のお借入れがあること
  • 前月のプレスティア アドバンスマネーまたはカードローンの月間平均借入残高が4円以上
  • 前月25日(25日が土・日・祝休日の場合は前営業日)時点でSMBC信託銀行の提携クレジットカード会員である場合
  • プレスティア円普通預金口座eセービングを新規口座として開設していた場合(円普通預金口座に追加して、プレスティアeセービングを開設された場合は非該当)

ちなみに「プレスティア円普通預金口座eセービング」の新規受付は2012年12月で終了しているので、シティバンク時代に口座を作っていた方のみが実質的に対象になります。私の場合はこれに該当しますね。(休眠口座になっていますが…)

コンビニのATMや、ゆうちょのATMで使えるのか

コンビニや、ゆうちょのATMでももちろん利用可能ですが、手数料には注意です。セブンイレブンにあるセブン銀行でも、平日日中でも最低100円はかかることになります。

参考 国内・海外で使う

利用可能時間 お引き出し お預け入れ 残高紹介
SMBC信託銀行プレスティアのATM 24時間365日
セブン銀行ATM 24時間365日
ゆうちょATM 各営業時間内
都市銀・地方銀行ATM 各提携時間内
その他コンビニATM  提携時間内  –

セブン銀行 セブン銀行のATMご利用時間・手数料

ゆうちょ銀行 ゆうちょ銀行のATMご利用時間・手数料

サービス内容の主な変更点

三井住友銀行でのATM利用手数料が無料あるいは割引

SMBC信託銀行は三井住友銀行の100%子会社であるため、時間内の預け入れに冠しては無料、その他優遇となるようです。

引き出し手数料

手数料
平日日中(8:45~18:00) 無料
平日時間外・休日 108円

参考 SMBC信託銀行関連の各種手数料優遇

 銀行名、銀行コードが変更

銀行名は「SMBC信託銀行(エスエムビーシーシンタクギンコウ)」、銀行コードは「0300」に変更です。給与などの振込口座にしていた方は注意が必要です。

維持されたサービスなど

主なものはこちらのFAQにまとまっていますが、いくつかピックアップしてみますと下記の通りです。

参考 FAQ(よくあるご質問)SMBC信託銀行とシティバンク銀行の旧リテールバンク事業との統合について

SMBC信託銀行プレスティアの支店に変更はあるのか。

業務内容や営業時間等の変更はなく、従来通りということです。

口座番号や取引支店に変更はあるのか。

口座番号や取引支店にも変更はなく、従来通りの利用が可能とのこと。

国内・海外で統合前のキャッシュカードは使えなくなるのか。

Citi bank時代のお持ちのキャッシュカードを、統合後も従来通り国内外で使用可能です。

新しいデザインのキャッシュカードに切替えたい場合、どのように申込めるのか。また発行手数料はかかるのか。

統合前よりお持ちのキャッシュカードは、統合後も引き続き利用が可能ですが、新カードへ切替えの場合も初回の切替えの手数料は無料です。無料なのでこの際、切り替えても良さそうですね。

明細書、eステートメントサービスは継続されるのか。

従前と変更なく、統合後も、明細書、eステートメントを発行とのこと。

「PLUS」の海外CD/ATMは、統合後も利用できるのか。

Citiバンクユーザーは、やはり海外で利用する機会が多いのではないでしょうか。こちらも変わらず、PLUS(VISA)のネットワークが提供する海外CD/ATMでは、統合後も出金が可能です。

統合前より、口座を給与振込口座に指定しているが、何か手続きが必要か。

統合後も従来通り、振込にて給与をお受取りが可能です。ただ、銀行名、銀行コード等については変更になっていることには注意です。

*なお、旧銀行名「シティバンク銀行」を新銀行名「SMBC信託銀行(エスエムビーシーシンタクギンコウ)」に、旧銀行コード「0401」を新銀行コード「0300」に読替えて入金する対応は、2016年1月29日をもって終了となりました。

統合前より、口座を国内からの年金や配当金等の受取り口座に指定しているが、何か手続きが必要か。

統合後も従来通り、振込にて資金の受取りが可能です。なお上と同じく、銀行名、銀行コード等については変更となっていることには注意が必要です。

商号および商品・サービス等の名称変更まとめ

こちらのPDFにてまとまっています。

参考 事業統合にともなう商号および商品・サービス等の名称変更について

分類 旧名称 新名称
1 商号 シティバンク銀行株式会社 株式会社SMBC信託銀行
2 本店所在地 〒100-6520
東京都千代田区丸の内一丁目5番1号
新丸の内ビルディング
〒1 05-0003
東京都港区西新橋 1-3-1
3 業務開始年月/ 設立年月 2007 年 7 月 1986 年 2 月
4 部門名 個人金融部門 プレスティア事業部門
5 加入協会 日本証券業協会、
一般社団法人 金融先物取引業協会
日本証券業協会
6 登録金融機関 関東財務局長(登金)第 623 号 関東財務局長(登金)第 653 号
7 ホームページ www.citibank.co.jp www.smbctb.co.jp
8 商品 マルチマネー口座円普通預金 プレスティア マルチマネー口座円普通預金
9 商品 マルチマネー口座外貨普通預金 プレスティア マルチマネー口座外貨普通預金
10 商品 マルチマネークレジット(預金担保貸越) プレスティア マルチマネークレジット
(預金担保貸越)
11 商品 居住用不動産担保ローン
(不動産アドバンテージローン)
プレスティア不動産アドバンテージローン
(居住用不動産担保ローン)
12 商品 シティバンク外貨キャッシュカード プレスティア外貨キャッシュカード
13 商品 シティバンクデビットカード SMBC信託銀行 デビットカード
14 商品 シティバンク ゴールドカード SMBC信託銀行 ゴールドカード
15 商品 デルタ スカイマイル
シティバンクゴールドVISAカード
SMBC信託銀行 デルタスカイマイル
ゴールドVISAカード
16 商品 シティバンク ダイナースクラブカード SMBC信託銀行 ダイナースクラブカード
17 商品 シティバンク ANAダイナースカード SMBC信託銀行 ANAダイナースカード
18 商品 シティバンク ドルカード SMBC信託銀行 ドルカード
19 商品 シティバンク プラチナカード SMBC信託銀行 プラチナカード
20 商品 デルタ スカイマイル
シティバンク プラチナVISAカード
SMBC信託銀行
デルタスカイマイル プラチナVISAカード
21 商品 シティバンク
ダイナースクラブ プレミアムカード
SMBC信託銀行
ダイナースクラブ プレミアムカード
22 サービス Citibank at Workプログラム PRESTIA Bank at Workプログラム
23 サービス シティホン バンキング プレスティアホン バンキング
24 サービス シティホン インベストメント プレスティアホン インベストメント
25 サービス シティバンク オンライン プレスティア オンライン
26 サービス シティバンク モバイル プレスティア モバイル
27 サービス Instant Insight プレスティア インサイト
28 サービス シティプランナー プレスティアプランナー
29 サービス シティゴールド プレスティアゴールド
30 サービス シティゴールドプレミアム プレスティアゴールドプレミアム
31 サービス シティ ワークベンチ プレスティア ワークベンチ
32 サービス シティバンク アラートサービス プレスティア アラートサービス
新規申込受付停止済の商品・サービス
33 商品 円普通預金eセービング プレスティア円普通預金eセービング
34 商品 シティバンクカードローン(当座貸越) プレスティア カードローン(当座貸越)
35 商品 シティバンク アドバンス・マネー プレスティア アドバンスマネー
36 商品 シティバンク パーソナルローン プレスティア パーソナルローン
37 商品 ワールド・キャッシュカード 海外両替カード
38 商品 シティバンク ダイナースクラブカード
フューチャーポジティブ
SMBC信託銀行 ダイナースクラブカード
フューチャーポジティブ
39 サービス シティゴールド
フューチャーポジティブ
プレスティアゴールド
フューチャーポジティブ

*その後、プレスティアとダイナースの提携カードの発行は打ち切られました。これはダイナースを買収した「三井住友信託銀行」と、Citi Bankを買収した「SMBC信託銀行」との間に資本関係がないため当然予想できたことです。同じ「三井住友」の名を冠しながら不思議な感じもしますが・・。

Prestiaのクレジットカードについては、こちらの記事にまとめました。

参考 SMBC信託銀行の新カード「PRESTIA Visa GOLD CARD、PLATINUM CARD」をチェック。初年度年会費無料でキャッシュバックあり。

コメント

  1. jms より:

    基本事項ですが、ダイナースを買収した三井住友信託銀行とシティバンクのリテール部門を買収してプレスティアを展開する三井住友銀行は別グループですよ